话说小白龙自西海回来后，心神不灵，唐僧骑在马背上，觉白龙马不似往日灵动迅捷。唐僧对孙悟空道：“悟空，今日白龙马怎的行动如此懒惰，连凡马也不如。”

孙悟空心知原由，看了看八戒，便想捉弄他一番，对唐僧道：“师父，昨日晚是八戒养马，想必是那呆子偷懒让马饿了肚子，当然就走得缓慢了。”孙悟空一边说道一边眼看八戒。“八戒，你但凡放得勤快些，为师也可早到西天。”

八戒挑着担子，嘴里喘着粗气，嚷道：“猴哥，你又挤兑我，让师父骂我，昨日我把白龙马喂得饱饱的。他走不动，许是得了瘟病。”“徒儿们，这如何是好，像这般何时才到得西天！”“师父不要忧心，老孙自有办法。”

孙悟空在马前回转身，俯首对着白龙马的耳朵轻声一阵劝慰，小白龙听了悟空的宽心之言，心情大为好转，遂放开四蹄向前快跑。

“悟空，你如何让白龙马恢复如初。”八戒捂着嘴，对师父道：“师父你有所不知，猴哥原本是玉皇大帝的马倌弼马温，三界之内的马都得听他的，自然是有办法的。”

孙悟空平素最恨人叫他弼马温，见八戒竟敢如此，便举起铁棒朝八戒屁股就是一下。猪八戒躲避不及，一个饿狗啃屎摔在地上。“师父，猴哥又欺负人，你可要给我做主。”

唐僧见他两个打闹，笑道：“悟空赶路要紧，不要再生事端。”孙悟空道：“师父我就是逗他耍弄两下，要真打他岂能得抗得住老孙一击？”用手在白龙马屁股上轻拍了两掌。

白龙马放开脚步向前疾驰一阵。突然白龙马前蹄一顿，扬首长嘶，那唐僧在马上前扑后仰，东倒西歪。悟空回转身赶紧将他扶住：“师父小心！”唐僧方才心神稳定。

原来前面一条大河挡道。只见那条河：浩淼烟波，一望无际，流沙滚滚，惊涛拍岸，鹅毛不浮，篎无人迹。悟空对唐僧道：“师父老孙去看个究竟。八戒保护好师父。”

好行者一个筋斗云，直上云端，手搭凉棚，四下张望。突然河中水声异响，溅起冲天水花，一个妖怪手持降魔杖从水中跃起，冲唐僧而来。孙悟空叫声不好，从云端俯冲而下。

那妖怪见有人从天而降，一时心慌，掠到一旁，孙悟空趁势抢起唐僧飞到山上。妖怪也不来追赶，弄起一阵旋风抓了白龙马扑通一声插入河中不见。

孙悟空安置好唐僧回来时，不见了白马，问猪八戒：“八戒，白龙马呢？”猪八戒手握九齿钉钯道：“那妖怪趁乱将白龙马抢去了。”“你这呆子，我叫你保护师父，你不出力，现在又将白龙马丢了，没有马师父**凡胎如何去得西天？”

“猴哥莫急，那妖怪是吃了我没防备。待老猪打入水府，向他讨回白龙马。”“如此最好，要千万小心，若打他不过，将他引到岸上，老孙擒他。”

“猴哥小瞧人，老猪好歹是天宫天蓬元帅，也曾掌管十万天宫水兵，谅那妖怪不是对手。”八戒除妖心切，不待话说完，一个猛子扎入河中。

猪八戒水性熟悉，进入河中如鱼得水，径往深水中游去，不时见前面有一水府，上书“口口口水府”五个大字。猪八戒心道：“这妖怪必是个好吃懒做的，连门面牌坊也不擦拭干净，人都道猪懒，这厮比老猪有过之而无不及。待我上去打开大门，收了妖怪，抢回白龙马，也在那猴子面前露露脸，免不得他总是瞧不起我。”

猪八戒举起九齿钉钯奋力一击，啷当一声水府门第被打了一个斗大的窟窿。猪八戒杀将进去，嘴里叫道：“妖怪还我白龙马，否则拆了你这鸟巢，灭了你全家。”府中虾兵蟹将立即围了过来。猪八戒将九齿钉钯舞得飞转，骂道：“不知死活的东西也敢挡你猪爷爷的路。”钉钯起处血肉横飞，那些小妖们屁滚尿流，哭爹叫娘。

小妖跌跌撞撞向内府去报信：“大王，有一个长嘴大耳的和尚打进来了。”突然那妖怪和一个手持宝剑的白衣书生从内府冲出来。

猪八戒道：“妖怪原来还有同伙，待老猪将你们全部擒拿，方显老猪手段。”不由分说上去就是一阵猛打，那白衣书生手持利剑，慌忙应敌，口中对着猪八戒叫着。猪八戒打得兴起，左右冲杀，前后抵挡，战了二十个回合不分胜负。那妖怪见猪八戒和白衣书生混战便卖了个虚招，从容从阵中脱身而去。

猪八戒见了也不忙于追赶，厉声吼道：“妖怪待我擒了你的同伙再来收拾你。”不觉加紧了钉钯的力道。那白衣书生一直对猪八戒喊叫，猪八戒却并不予理睬，只顾痛下杀手。

那白衣书生见那妖怪已经脱身，便将手中宝剑就势一压，挡住钉钯，对猪八戒高声叫道：“二师兄不要乱打。”“妖怪少套近乎，招打。”一招泰山压顶施将出来。白衣书生一招蛟龙出海架住钉钯：“二师兄我是小白龙。”

猪八戒愣了神，就势收住钉钯道：“你果真是小白龙，如何变成这般模样？”原来猪八戒只知白龙马是小白龙化身，还未见过小白龙原形。

白衣书生道：“我今日被那妖怪摄来，便显了原形，你当然不认得我了。”“原来如此，自家人打自家人，兄弟得罪了。”“不知者不怪，那妖怪已经跑了，我们还是追他要紧。”

猪八戒和小白龙在水府中细细寻找不见那妖怪踪影，捉来几个小妖也问不出去处。小白龙道：“二师兄那妖怪必是已不在水中。”“何也见得？”

“那妖怪手段神通虽是不凡，与我交战却并不占上风，你来时正被我追赶，又见你打将进来，料敌不过，只好逃命去了。”猪八戒道：“以你之见，妖怪到那里去了？”小白龙道：“他定是浮出水面了。”

猪八戒和小白龙忙分开水道望河面上来，刚才露头，听得孙悟空叫道：“妖怪哪里跑？”

原来那妖怪见猪八戒杀进水府，因与小白龙一阵恶斗，已无力再战，便趁他两个混战之际溜出水来。哪知方才出水就被孙悟空瞧见。孙悟空早见那水如滚汤沸腾，知是猪八戒正与那妖怪打斗，便在河岸边躲藏起来细细观察。突然妖怪露头向四面瞧着，孙悟空也不急于下手，想看看妖怪究竟要干什么。

那妖怪见四下里没有动静，便一跃到岸边沙滩上躺下喘气。孙悟空见了现身举棒直取妖怪头顶，那妖怪唬得惊心动魄，慌忙举起降妖杖相迎。

孙悟空如意金箍棒左右翻飞，步步紧逼，妖怪手中降妖杖被震飞河中。见势不妙，妖怪拔腿就向河中跑。孙悟空在后紧紧追赶：“妖怪哪里走？”猪八戒和小白龙这时正从水中而出，见孙悟空追击妖怪，两人手握兵刃迎头赶上。那妖怪见后有追兵，前有挡道，惶惶然不知所去，只好束手就缚。

猪八戒拎着妖怪，兄弟三个回见唐僧。孙悟空对唐僧道：“师父就是这妖怪在水中作怪。”唐僧见那妖怪长着晦涩脸，心里有些害怕，问道：“你是何方妖怪在此造孽？”